Assurance vie : renforcement de l'information aux clients à partir du 1er juillet

Publié par le 29 juin 2010 Assurance vie : renforcement de l'information aux clients à partir du 1er juillet

À partir du 1er juillet, les assureurs seront dans l'obligation de remettre un questionnaire aux clients désireux de souscrire une assurance vie, afin de leur fournir un produit adapté à leur profil de risque et à leurs besoins.

Depuis 2005 déjà, les banques doivent fournir des conseils aux nouveaux souscripteurs.

Désormais, la nouvelle ordonnance, datant du 30 janvier 2009, stipule que les assureurs devront aussi recueillir des informations sur le montant des revenus du client, sur sa situation familiale, ses compétences financières, etc. tout cela dans le but de suggérer au souscripteur le meilleur placement d'assurance vie, à un niveau de risque limité.

Les informations fournies par le client seront retranscrites par écrit pour faire foi en cas de litige, ceci afin de préserver toute mise en cause ultérieure de l'assureur par l'épargnant en cas de mauvais placement par ce dernier.

En revanche, si l'assureur est en faute, le client pourra également facilement faire valoir ses droits.