Votre simulation assurance emprunteur en 5 minutes

En faisant une simulation assurance emprunteur, vous accédez en temps réel à des devis d'assurance de prêt immobilier sur mesure, en fonction de votre projet et de votre situation.

Devis gratuits et sans engagement, en 5 min

  • Des dizaines d'offres comparées
  • Réduisez le montant de vos cotisations
Commencer

Vous souhaitez faire une simulation d’assurance pour votre crédit immobilier ? Grâce à notre outil gratuit, vous pouvez trouver la meilleure assurance de prêt immobilier pour votre projet. Il vous suffit de remplir le formulaire ci-dessous pour accéder à des dizaines de devis.

Comment utiliser notre simulateur d’assurance prêt ?

Pour obtenir une estimation du coût de votre assurance, rien de plus simple. Réalisez une simulation assurance emprunteur gratuitement avec notre outil de comparaison en ligne. Renseignez quelques informations dans notre formulaire : notre simulateur s’occupe de calculer le prix de votre assurance chez plusieurs compagnies.

Étape 1 : votre projet

Dans un premier temps, nous avons besoin d’en savoir plus sur votre prêt immobilier.

  • Nouvel emprunt ou changement d’assurance emprunteur : il est important de savoir à quelle étape de votre achat immobilier vous vous situez car la réglementation n’est pas la même. S’il s’agit d’une résiliation, certains délais sont à respecter.
  • Emprunt seul ou à deux : si vous avez un co-emprunteur, vous devrez déterminer la quotité pour chacun, ce qui a une influence sur le prix de l’assurance.
  • Usage du bien : les garanties minimales que la banque demande ne sont pas les mêmes s’il s’agit d’un achat résidentiel ou d’un investissement locatif. Notre simulateur en tient compte au moment de vous présenter les meilleures offres d assurance.
  • Nombre de prêt(s) à assurer

Étape 2 : votre prêt immobilier

Vous devrez ensuite préciser :

  • le type de prêt
  • le montant du prêt
  • son taux d’intérêt
  • et sa durée

En effet, toutes ces informations ont un impact direct sur le coût de l’assurance, qui dépend grandement du capital à couvrir.

Formule pour calculer la prime d’assurance totale :

capital emprunté * durée (années) * taux d’assurance

Simulation assurance emprunteur

Étape 3 : l’emprunteur (et co-emprunteur)

Un autre élément clé dans le calcul du coût de l’assurance est le profil de l’emprunteur. Selon le niveau de risques que vous présentez, l’assurance coûtera plus ou moins cher.

Pour vous proposer un devis d’assurance de prêt immobilier personnalisé et l’estimation tarifaire la plus juste possible, nous avons donc besoin de connaître :

  • votre civilité, nom et prénom
  • votre date de naissance : plus vous êtes âgé, plus la prime augmente.
  • si vous êtes fumeur ou non : répondre oui augmente votre niveau de risque médical.
  • et votre métier : certaines professions sont considérées comme dangereuses (policier, militaire, manutentionnaire, chauffeur…). Si vous êtes dans ce cas, votre contrat d assurance pourra inclure des exclusions de garanties ou une majoration du prix.

Étape 4 : vos coordonnées

Il s’agit de la dernière étape avant d’accéder à la page de résultats. Vos coordonnées permettent aux assureurs de vous adresser un devis et de prendre contact avec vous.

  • adresse
  • téléphone
  • email

Des résultats transparents et classés par prix

Notre outil calcule en temps réel le coût de votre assurance de prêt chez une dizaine d’assureurs. En quelques secondes, vous visualisez ainsi des devis sur mesure. Une offre vous intéresse ? Vous pouvez directement prendre contact avec l’assureur pour aller plus loin. Si vous le désirez, ce dernier peut aussi vous envoyer le devis par mail.

assurance pret immobilier hyperassur

Quelles compagnies d’assurance peut-on comparer lors de la simulation assurance emprunteur ?

Près de 9 fois sur 10, l’emprunteur choisit l’assurance groupe, c’est-à-dire l’assurance proposée par votre banque. Un choix effectué souvent par défaut ou par manque d’information. Pourtant, il existe un grand nombre d’assureurs spécialisés dans les crédits immobiliers.

Hyperassur travaille avec des partenaires de confiance, leaders sur le marché de l’assurance de prêt. Chacun a ses avantages, selon votre projet et votre profil.

Assureur Notre avis Découvrir
assureur alptis L'offre d’Alptis propose 3 niveaux de couverture aux tarifs particulièrement compétitifs avec de solides garanties. Détail assureur
assureur aesio mutuelle Aésio Protection Emprunteur propose 3 niveaux de couverture avec des garanties offrant une protection complète. Option possible pour des pathologies du dos et psychiatriques. Formalités médicales allégées et simplifiées. Détail assureur
groupe apicil L'offre APICIL assure des prêts personnels et professionnels, garantissant tous deux la totalité des risques (Décès, PTIA, ITT, IPT, IPP). Détail assureur
assurance april April propose différentes gammes spécialisées (selon l’âge ou le projet) avec plusieurs niveaux de couverture. Accompagnement efficace et professionnel. Détail assureur
assureur generali L'offre GENERALI (en partenariat avec Zen Up) propose des niveaux de couverture à des tarifs très compétitifs, à la fois en capital initial et en capital restant dû. Accompagnement efficace. Processus d'adhésion électronique simple, facile et rapide. Détail assureur
assureur cardif L'offre de Cardif inclut une enveloppe de prestations de services d'assistance à la personne de 2 000 €. Détail assureur
assureur csf L'offre Emprunteur par CSF propose un niveau de couverture avec des cotisations d'assurance connues à l'avance et fixes sur toute la durée du prêt. Détail assureur
assureur zen up L'offre ZEN UP propose différentes gammes de produits avec des tarifs parmi les moins chers du marché, qu’il s’agisse d’un changement d'assurance ou d’un nouvel emprunt. Équipe spécialisée disponible 6j/7. Accompagnement personnalisé pour chaque emprunteur. Détail assureur

Adhérer ou changer d assurance emprunteur : quand faire une simulation ?

Depuis la loi Lagarde, vous pouvez souscrire votre contrat d’assurance de prêt chez l’assureur de votre choix. Pour ce faire, la banque prêteuse vous remet une FSI (fiche standardisée d’information) qui mentionne le niveau de garanties et les critères minimum que doit respecter l’assurance.

Dès lors, vous pouvez faire une simulation assurance emprunteur avec notre outil de comparaison en ligne. Notez que la banque ne peut pas refuser votre délégation d’assurance si vous présentez des garanties équivalentes.

Néanmoins, il est aussi possible de faire une simulation une fois l’ offre de prêt signée ! Durant tout le temps de votre crédit immobilier, vous pouvez changer d’assurance de prêt en respectant certaines conditions.

  • le crédit a moins d’un an : avec la loi Hamon, changer de contrat quand vous le souhaitez.
  • s’il a plus de 12 mois : l’amendement Bourquin permet de résilier annuellement son contrat pour une offre plus intéressante.

Et si vous souhaitez simplement comparer votre contrat actuel aux offres du marché, vous pouvez réaliser une simulation assurance emprunteur : c’est gratuit et sans engagement. Décidez ensuite de souscrire ou non le contrat de votre choix.

Simulation assurance prêt immobilier : quelles économies est-il possible de réaliser ?

Pourquoi faire une simulation assurance emprunteur ? Pour réaliser plusieurs milliers d’euros d’économies et profiter d’une meilleure couverture.

Quel que soit votre âge, les gains sont majeurs pour tous les profils. Un emprunteur de 30 ans peut ainsi économiser jusqu’à 15 000€ alors que le profit s’élève à 6500€ pour une personne de 60 ans.

En sollicitant la concurrence, vous pouvez donc négocier l’assurance de prêt avec votre banque ou souscrire un contrat alternatif.

Notre conseil

    Ne vous arrêtez pas au seul tarif. Le plus souvent, une cotisation moins élevée va de pair avec des garanties moins étendues. Par exemple : des délais de carence et de franchise plus longs, des exclusions de garanties plus importantes ou encore un plafond d’indemnisation faible.

Nos engagements