Assurance Habitation

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  • Jusqu’à 156€ d’économies en moyenne
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Assurance habitation : comparez les tarifs moyens 2021

Notre équipe a réalisé un comparatif des assurance habitation pour deux types de logement. Vous aussi, comparez et réalisez des économies :

Profil type :

  • Localisation : Paris 75011
  • Logement à assurer : résidence principale
  • Composition du foyer : 2 adultes
  • Âge : 35 ans
  • CSP : salariés non-cadres
  • Situation : 0 sinistre déclaré au cours des 3 dernières années
  • Valeur des biens à assurer : 10 000€ (ou le minimum proposé par l’assureur).
  • Simulation n°1 : locataire d’un appartement 2 pièces de 50 m², en étage intermédiaire, à Paris.
Assureurs Tarifs minimum Franchises RC et sinistres Valeur des biens assurés Assistance 24/7 Garanties Les + En savoir +
assurance Lemonade 7,50 € 150 € 10 000€

✓ Garanties classiques

✓ Rééquipement à neuf

✓ Couverture des objets dans le garage, abri jardin, cave

✓ Vol et vandalisme

- Hébergement temporaire (hôtel, appartement location) jusqu'à 2000€

Devis en ligne
lovys 9,94 € 150 € 10 000€

✓ Garanties classiques

✓ Vol et vandalisme

- Résiliation gratuite de la part de Lovys

- Assurez gratuitement votre conjoint, colocataire ou enfant

- Sans engagement

Matmut 10,16 € 150 € 15 000 €

✓ Garanties classiques

✓ Vol et vandalisme

✓ Bris de glace

- Assistance aux personnes assurées en cas de maladie, accident corporel, décès

Devis en ligne
leocare 11,58 € 150 € 6 000 €

✓ Garanties classiques

✓ Vol et vandalisme

- Gestion des sinistres en visioconférence

- Résiliation gratuite de la part de Leocare

Devis en ligne
allianz 12€ 320€ 20 000€

✓ Garanties classiques

✓ Bris de glace

Devis en ligne
Generali 12,92 € 250€ 15 000€

✓ Garanties classiques

✓ Vol et vandalisme

✓ Bris de glace

Devis en ligne
luko 13,64€ 150 € 10 000 € ✓ Garanties classiques

- Résiliation gratuite de la part de Luko

- Assurez gratuitement votre conjoint, colocataire ou enfant

- Remboursements rapides

Devis en ligne
eurofil 14,25 € 140 € 20 000 €

✓ Garanties classiques

✓ Vol et vandalisme

✓ Bris de glace

Devis en ligne
Groupama 15,34 € 149 € 12 938 €

✓ Garanties classiques

✓ Frais et pertes annexes

✓ Villégiatures et autres locaux

✓ Dommages d'effraction sur bâtiment

Devis en ligne
assurance 15,72 € 274 € 10 000 €

✓ Garanties classiques

✓ Bris de glace

- Gestion des sinistres en visioconférence

- Résiliation gratuite de la part de MMA

Devis en ligne
homebrella 16,78 € 150 € 15 000 € ✓ Garanties classiques

- 2h de ménage offertes / an

- Hombrella s'occupe de la résiliation de votre précédent contrat

- Petits travaux à domicile dans le 1er mois du contrat

- Sans engagement

Direct Assurance 17,20 € 150 € 12 900 €

✓ Garanties classiques

✓ Vol et vandalisme

✓ Bris de glace

Devis en ligne
MAAF 17,91€ 120 € 14 000€

✓ Garanties classiques

✓ Vol et vandalisme

✓ Perte d'usage de votre habitation

Devis en ligne
Assurance Carrefour 18,19 € 152 € 15 245 €

✓ Garanties classiques

✓ Vol

Devis en ligne
assurance 19,71 € 140 € 10 000€

✓ Garanties classiques

✓ Assurance de la location de vacances

✓ Vol et vandalisme

✓ Bris de glace

✓ Indemnisation du mobilier

- Assistance aux personnes assurées en cas de maladie, accident corporel, décès

- Assurance simultanée de vos deux logements si vous déménagez

Devis en ligne
MAIF 20,98 € 125 € 14 000 €

✓ Garanties classiques

✓ Vol et vandalisme

Devis en ligne
thelem" 24,16 € 165 € 20 000 €

✓ Garanties classiques

✓ Bris de glace

- Assurez gratuitement votre colocataire

Devis en ligne
  • Simulation n°2 : propriétaire d’un appartement 2 pièces de 50 m², en étage intermédiaire, à Paris.
Assureurs Tarifs minimum Franchises RC et sinistres Valeur des biens assurés Assistance 24/7 Garanties Les + En savoir +
lovys 8,29 € 150 € 10 000€

✓ Garanties classiques

✓ Vol et vandalisme

- Résiliation gratuite de la part de Lovys

- Assurez gratuitement votre conjoint, colocataire ou enfant

- Sans engagement

leocare 11,30 € 150 € 6 000 €

✓ Garanties classiques

✓ Vol et vandalisme

- Gestion des sinistres en visioconférence

- Résiliation gratuite de la part de Leocare

Devis en ligne
Allianz 12€ 225€ 10 000€

✓ Garanties classiques

✓ Bris de glace

Devis en ligne
luko 12,41€ 150 € 10 000 € ✓ Garanties classiques

- Résiliation gratuite de la part de Luko

- Assurez gratuitement votre conjoint, colocataire, ou enfant

- Remboursements rapides

Devis en ligne
Generali 12,92 € 250€ 15 000€

✓ Garanties classiques

✓ Vol et vandalisme

✓ Bris de glace

Devis en ligne
eurofil 14,25 € 140 € 20 000 €

✓ Garanties classiques

✓ Vol et vandalisme

✓ Bris de glace

Devis en ligne
MMA 15,30 € 274 € 15 000 €

✓ Garanties classiques

✓ Bris de glace

Devis en ligne
Matmut 15,44 € 150 € 15 000 €

✓ Garanties classiques

✓ Vol et vandalisme

✓ Bris de glace

- Assistance aux personnes assurées en cas de maladie, accident corporel, décès

Devis en ligne
MAAF 17,91€ 120 € 14 000€

✓ Garanties classiques

✓ Vol et vandalisme

✓ Perte d'usage de votre habitation

Devis en ligne
Carrefour Assurance 17,92 € 152 € 15245 €

✓ Garanties classiques

✓ Vol

Devis en ligne
Groupama 23,02 € 149,00 € 12 938 €

✓ Garanties classiques

✓ Frais et pertes annexes

✓ Villégiatures et autres locaux

✓ Dommages d'effraction sur bâtiment

Devis en ligne
MAIF 23,65 € 125 € 14 000 €

✓ Garanties classiques

✓ Vol et vandalisme

Devis en ligne
Direct Assurance 24,99 € 150 € 12 900 €

✓ Garanties classiques

✓ Vol et vandalisme

✓ Bris de glace

Devis en ligne
MAE 27,34 € 140 € 10 000€

✓ Garanties classiques

✓ Assurance de la location de vacances

✓ Vol et vandalisme

✓ Bris de glace

✓ Indemnisation du mobilier

- Assistance aux personnes assurées en cas de maladie, accident corporel, décès

- Assurance simultanée de vos deux logements si vous déménagez

Devis en ligne
thelem 36,95 € 165 € 20 000 €

✓ Garanties classiques

✓ Bris de glace

- Assurez gratuitement votre colocataire

Devis en ligne

Classement Argus des assurances habitation

L’Argus de l’assurance a établi un classement des meilleures assurances MRH, basé sur l’activité de l’année 2020. Voici les résultats :

 Nombre de contrats
Covéa8 084 992
Groupama3 808 463
Crédit Agricole4 396 973
Axa3 494 483
Macif4 303 074

Est-il obligatoire de souscrire une assurance MRH ?

Que vous habitiez dans une maison, un studio, une villa ou un appartement, vous devez être couvert en cas de sinistre.

L’assurance habitation couvre votre logement ainsi que celui de vos voisins en cas de sinistre qui les touche.

Explications en vidéo :

Les garanties d’une assurance habitation

  • Responsabilité civile : prise en charge des dommages causés par vous-mêmes, vos enfants, vos animaux, etc.
  • Dégât des eaux : indemnisation en cas d’inondation, de fuite de robinet, de ballon d’eau chaude, etc.
  • Incendie
  • Cambriolage : prise en charge en cas de tentative de vol, vol par effraction, etc.
  • Bris de glace : indemnisation en cas de vitre de fenêtre ou baie vitrée brisée.
  • Catastrophes naturelles : prise en charge en cas de tempête, tremblement de terre ou orage violent.
  • Dommages électriques : indemnisation en cas de dégâts causés par la foudre, une surtension, etc.

Une bonne assurance habitation, c’est quoi ?

Pour faire le bon choix, commencez par renseigner notre formulaire en ligne avec les informations relatives à votre logement :

  • situation,
  • surface,
  • nombre de pièces

En quelques clics seulement, vous obtiendrez des devis personnalisés de nos partenaires assureurs. Vous pourrez ensuite comparer les contrats entre eux, en fonction des garanties, du niveau de protection que vous désirez et, bien évidemment, du prix.

Assurer son bien et son contenu

Le montant de la prime varie en fonction des caractéristiques du logement.

Pour assurer un appartement, la surface en m², l’étage, la localisation ou encore le capital mobilier vont influer sur le calcul de votre cotisation.

Pour assurer une maison, la surface habitable ou la distance du voisinage (plus ou moins 50 mètres par exemple) vont jouer sur le prix.

Lors de la souscription d’une couverture logement, il est essentiel de penser à couvrir les biens matériels possédés. Ce sont les meubles, les appareils électroménagers, etc. En effet, en cas de sinistre, la valeur de ces équipements pourra vous être remboursée intégralement dans le cadre d’une couverture comprenant cette option.

L’indemnisation se calcule en fonction de la valeur des biens matériels définie lors de la signature du contrat. Celle-ci évolue dans le temps, excepté pour les biens comme les bijoux ou les œuvres d’arts.

comparer les offres Assurance MRH : trouvez le meilleur tarif

Comparer les assurances

Quel contrat pour un propriétaire, un locataire ?

Je suis locataire : dois-je souscrire une assurance ?

Si vous êtes locataire, la souscription d’une protection est obligatoire. Pourquoi ? Pour éviter d’engager votre responsabilité si des dommages (ex : dégât des eaux, incendie) en provenance de votre logement venaient à toucher l’immeuble ou vos voisins. C’est ce que l’on appelle la garantie des risques locatifs (GRL). Celle-ci protège aussi le propriétaire contre les dégâts que vous pourriez causer dans le logement.

Enfin, l’assurance multirisque habitation protège les biens mobiliers du locataire contre le vol, l’incendie ou les dommages liés à l’eau.

Colocation : qui doit être assuré ?

Pour la garantie des risques locatifs, un seul locataire peut être assuré. Cependant dans le cas d’un sinistre, les frais de réparation devront être répartis entre tous les locataires. C’est pour cela que nous conseillons à chacun d’eux d’avoir une assurance.

Un contrat unique peut être signé pour assurer l’ensemble de la colocation. Si une des personnes quitte le domicile, il faut rédiger un avenant à ce contrat.

Les locataires peuvent également faire le choix d’avoir chacun leur couverture. Dans ce cas il est préférable de souscrire au sein d’une seule et même compagnie. Cela évitera les litiges qui pourraient subvenir en cas de sinistre.

Je suis propriétaire : ai-je besoin d’une assurance ?

En tant que propriétaire, vous n’avez aucune obligation légale d’assurer votre logement. Mais, dans ce cas, vous devrez assumer seul les frais et les préjudices éventuels.

Dans le cas d’une copropriété, il est cependant nécessaire de souscrire une responsabilité civile. Vous serez ainsi couvert contre les dommages que subirait un voisin.

Si votre bien est en location, le locataire assumera la protection du logement via son assurance des risques locatifs. Néanmoins, vous devez fournir un hébergement décent et devez payer les réparations en ce sens. En complément, vous pouvez également souscrire une garantie universelle des risques locatifs pour garantir le versement des loyers. De même que nous vous conseillons de souscrire l’assurance propriétaire non occupant.

Comment estimer le prix de son assurance ?

Le tarif d’une assurance habitation dépendra d’un certain nombre de critères. Pour calculer le montant d’une cotisation, il est nécessaire de prendre en compte tous les facteurs qui vont influer sur le risque couvert par l’assurance.

Pour comparer les offres, déclarez toutes les informations relatives à votre situation. Vous obtiendrez ainsi des devis justes. Et, une fois assuré, vous ne risquerez pas d’être en défaut d’assurance pour fausses déclarations.

Les informations importantes

  • Lieu de résidence ;
  • Caractéristiques de la maison : surface, nombre de pièces, date de construction, etc. ;
  • Niveau de sécurisation : porte blindée, présence de vidéo-surveillance, étage de l’appartement, etc. ;
  • Montant du capital mobilier à assurer.

Vous devrez renseigner ces critères dans notre formulaire, pour permettre aux assureurs de vous proposer une offre personnalisée et adaptée. Sachez également que la souscription d’une assurance habitation en ligne peut vous permettre de faire des économies.

Comparer les prix et les garanties

L’assurance habitation n’est pas un produit où la comparaison permet de réduire considérablement le montant des cotisations. En effet, elle est plutôt bon marché. En revanche, à prix équivalent, il peut exister une réelle différence de protection entre deux contrats.

Utilisez notre comparateur pour faire des économies, mais surtout pour être mieux couvert au même prix ! Autrement dit, à prix équivalent, essayez d’augmenter de façon significative votre protection avec de meilleures indemnisations. Par exemple :

  • vétusté et franchises réduites en cas de sinistre,
  • ou la possibilité d’inclure des options.

Pourquoi choisir une assurance multirisque habitation ?

Une assurance multirisque habitation est facultative pour un propriétaire. Elle inclut cependant une responsabilité civile pour lui, sa famille, et même les personnes qu’il emploie. Ainsi le jardinier pourra bénéficier de ces garanties s’il se blesse pendant ses heures de travail dans la maison. Même chose pour les assistants de vie ou les animaux de compagnie.

Par ailleurs, la multirisque habitation couvrira vos biens immobiliers en cas de sinistre (dégât des eaux, incendie, vol, explosion, etc.). Elle couvrira aussi votre mobilier et les objets de valeur que vous aurez déclarés.

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Comparer les assurances

Avec la loi Hamon, changez de contrat après 1 an !

Depuis 2014, il est possible de résilier son contrat à tout moment après un an d’engagement. Cette loi vise en effet à accroître la concurrence entre assureurs. Elle vous permet ainsi de challenger chaque année les différents contrats disponibles sur le marché et, pourquoi pas, de revoir vos garanties logement.

Avec Hyperassur, comparateur d’assurances habitation en ligne, comparez des dizaines d’offres et réalisez des économies.

  • Locataire ou propriétaire,
  • Résidence principale ou secondaire,
  • Contrat classique ou assurance multirisque habitation…

N’hésitez pas à demander des devis. Quelle que soit vote situation, vous trouverez certainement l’offre la plus adaptée à vos besoins, et au meilleur prix !

* 156€ : économies potentielles maximales pour 75% d’un échantillon de 625 personnes interrogées ayant réalisé une comparaison des offres d’assurance habitation sur LeLynx.fr entre le 24 juillet 2019 et le 4 septembre 2019. Enquête réalisée par LeLynx SAS.

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